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Identifique o seu perfil de investidor

A Análise de Perfil do Investidor (API) define o perfil de risco do cliente do HSBC e é realizado por meio de um questionário de 10 perguntas. Trata-se de um processo consolidado no mercado internacional e no Brasil para todos os produtos de investimento, exceto poupança e previdência. Conforme Instrução nº 539/2013 da CVM (Comissão de Valores Mobiliários), que entrou em vigor em julho de 2015, e das normas da ANBIMA (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais), esta ferramenta passa a ser obrigatória para as instituições financeiras poderem recomendar produtos de investimento aos seus clientes. Desde 2010, alinhado ao nosso compromisso em atender nossos clientes por suas necessidades, o HSBC já dispõe de um processo estruturado de identificação do perfil de risco dos seus clientes e de composição de sua carteira por classe de ativos. Com a entrada em vigor das novas regras da CVM, o HSBC continua adaptado e apto a atender esse processo, que possibilita aos clientes os seguintes benefícios:

  • Conhecer seu perfil de investidor (Defensivo, Conservador, Moderado, Balanceado, Dinâmico ou Arrojado) e receber soluções compatíveis ao seu perfil;
  • Obter uma melhor orientação financeira por meio de diversificação de portfólio em termos de risco x retorno de longo prazo aderente a seus objetivos, tolerância de risco e horizonte de tempo;
  • Ter maior segurança por meio do acompanhamento pelo HSBC do seu portfólio de investimentos, que monitora e emite alerta em caso de exposição de risco diferente ao recomendado ao perfil identificado.

Importante! O cliente pode se recusar a identificar o seu perfil de investidor, porém deverá formalizar via senha (em Agências ou pela internet) ou confirmação de voz (Plataforma de Gestão de Patrimônio ou Meu HSBC Telefone) sua escolha por meio do registro de "Optou não Ter Perfil", o que impossibilita o HSBC de realizar quaisquer recomendações e monitoramento da carteira do cliente.

Saiba como fazer sua Análise do Perfil de Investidor no Digital Life do HSBC.

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O processo de Análise de Perfil do Investidor (API) contempla as seguintes etapas:

Identificação do perfil

Um questionário definirá qual é o seu perfil de investidor, que pode ser revisado a qualquer momento.

Recomendação de investimento

O HSBC recomenda seis modelos de carteiras de investimento, uma para cada perfil de investidor (defensivo, conservador, moderado, balanceado, dinâmico e arrojado), sempre considerando Risco x Retorno x Horizonte de Tempo.

Alerta ao Investidor

Sempre que você for efetuar uma aplicação e avaliarmos que seu portfólio de investimentos está exposto a um risco maior do que o recomendado ao seu perfil, você receberá um alerta.

Consulte nossos especialistas de investimento para receber orientações, conhecer ou fazer a revisão do seu perfil e até mesmo alterar a sua carteira de investimento.

Plataforma de Gestão de Patrimônio
(11) 3847-9779 – São Paulo
0800 701 7979 – Demais Localidades

Premier Phone
0800 728 3966
55 41 3307 6099 - Exterior

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  • Meu HSBC Telefone: Grandes Centros: 4004-4722 | Demais: 0800-703-4722
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  • Ouvidoria: 0800-701-3904
 

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